AML-käytäntö

Sitoutumisemme ennaltaehkäisyyn

Suhtaudumme taloudelliseen turvallisuuteen erittäin vakavasti alustallamme rain-bet.org. Koska laittomat toimet uhkaavat kaikkia, noudatamme tiukkoja rahanpesun torjunnan standardeja. Tavoitteemme on suojella käyttäjiä ja ylläpitää luottamusta.

Lisäksi mukautamme käytäntömme Suomen säädöksiin ja FATF:n ohjeisiin. Tämä lähestymistapa säilyttää läpinäkyvyyden kaikessa toiminnassa. Tämän ansiosta jokainen alustallamme tehty tapahtuma pysyy turvallisena ja täysin säädösten mukaisena.

Mitä rahanpesu on

Rahanpesu tarkoittaa laittomasti hankittujen varojen alkuperän kätkemistä. Rikolliset käyttävät erilaisia menetelmiä saadakseen likaisen rahan näyttämään puhtaalta. Nämä toimet ovat kuitenkin laittomia kaikilla lainkäyttöalueilla.

Lisäksi jopa jonkun auttaminen rahanpesussa on vakava rikos. Tämä sisältää epäilyttävien varojen tietoisen siirtämisen tai muuntamisen. Tämä ei ole ainoastaan haitallista yhteiskunnalle, vaan se myös horjuttaa koko rahoitusjärjestelmää.

Tunne asiakkaasi (KYC)

Ensinnäkin varmennamme jokaisen käyttäjän, ennen kuin hän voi tehdä tapahtumia vapaasti. Tämä prosessi ehkäisee petoksia ja suojaa rehellisiä käyttäjiä. Keräämme vain välttämättömät henkilötiedot varmentamista varten.

Tarkastuksemme menevät kuitenkin pidemmälle kuin pelkkä asiakirjojen tarkistus. Vahvistamme myös osoitteet ja pyydämme joskus todisteen varojen alkuperästä. Tämän ansiosta muodostamme täydellisen kuvan kunkin käyttäjän luotettavuudesta.

Tapahtumien valvonta

Valvomme kaikkia tapahtumia jatkuvasti ympäri vuorokauden. Koska epäilyttävää toimintaa voi esiintyä milloin tahansa, järjestelmämme eivät lepää koskaan. Varhainen havaitseminen auttaa meitä ehkäisemään mahdollisia ongelmia. Varoitusmerkkejä, joita tarkkailemme:

• Talletukset tai nostot ilman mitään alustatoimintaa
• Tiheä vaihtelu eri maksutapojen välillä
• Äkilliset ja selittämättömät muutokset tilin käyttäytymisessä
• Pääsy epätavallisista tai korkean riskin maantieteellisistä sijainneista
• Suuret tapahtumat, joilta puuttuu selkeä laillinen tarkoitus

Yhdistämme myös automatisoidut työkalut inhimilliseen asiantuntemukseen. Tekoälymme havaitsee epätavalliset kaavat ensin. Sen jälkeen koulutetut asiantuntijat tutkivat merkityt tapaukset perusteellisesti. Tämä monikerroksinen lähestymistapa havaitsee sen, minkä yksittäiset menetelmät saattaisivat jättää huomaamatta.

Riskinarviointistrategia

Arvioimme riskit koko toiminnassamme joka vuosi. Koska uhat muuttuvat jatkuvasti, arviointiemme on pysyttävä ajan tasalla. Tämä auttaa meitä mukauttamaan turvatoimemme vastaavasti.

Lisäksi luokittelemme käyttäjät heidän yksilöllisten riskiprofiiliensa perusteella. Korkeamman riskin tilit saavat enemmän huomiota ja tarkkailua. Säilytämme kuitenkin aina oikeudenmukaisen kohtelun samalla kun ylläpidämme alustan turvallisuutta.

Raportointi ja säädöstenmukaisuus

Kaikkien työntekijöidemme on ilmoitettava kaikesta epäilyttävästä välittömästi. Koska varhaisella havaitsemisella on suuri merkitys, kannustamme ennakoivaan viestintään. Säädöstenmukaisuustiimimme tarkastaa jokaisen ilmoituksen huolellisesti.

Tarvittaessa teemme ilmoituksia Suomen rahoitusviranomaisille. Voimme myös keskeyttää tai sulkea tilejä havaintojen perusteella. Tämä ei ainoastaan täytä lakisääteisiä vaatimuksia, vaan myös suojaa yhteisöämme.

Tietosuoja ja tietueet

Säilytämme kaikki käyttäjätiedot turvallisesti Suomen tietosuojalakien mukaisesti. Henkilökohtaiset tietosi pysyvät luottamuksellisina aina. Voimme kuitenkin jakaa tietoja, kun se on lain nojalla vaadittua tutkintoja varten.

Tämän lisäksi säilytämme varmennustietueet kymmenen vuoden ajan tilin sulkemisen jälkeen. Tapahtumahistoriat säilytetään offline-tilassa ja salattuina. Tämän ansiosta tietosi pysyvät suojattuina pitkään sen jälkeen, kun olet poistunut alustaltamme.